ΕΙΣΑΓΩΓΗ

• Είμαστε η Wealthyhood Europe ΑΕΠΕΥ, μια εταιρεία παροχής επενδυτικών υπηρεσιών, η οποία έχει συσταθεί στην Ελλάδα (με αριθμό Γενικού Εμπορικού Μητρώου 178577960000) με έδρα στην οδό Σόλωνος 60, Τ.Κ. 10672, Αθήνα, Ελλάδα (εφεξής «εμείς», «εμάς», «μας» ή «Wealthyhood»).
• Η Wealthyhood είναι αδειοδοτημένη και εποπτευόμενη από την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (ΕΚ) ως Ανώνυμη Εταιρεία Παροχής Επενδυτικών Υπηρεσιών («ΑΕΠΕΥ» ή «Ανώνυμη Εταιρεία Παροχής Επενδυτικών Υπηρεσιών»), δυνάμει της υπ’ αριθ. 3/1014 άδειας λειτουργίας.
• Κατά την παροχή των υπηρεσιών της, η Wealthyhood ενεργεί πάντα προς το συμφέρον του πελάτη και θέτει τα συμφέροντά του πάνω από τα δικά της. Ωστόσο, οι συγκρούσεις συμφερόντων είναι αναπόφευκτες κατά την παροχή υπηρεσιών στους πελάτες.
• Στο πλαίσιο της δέσμευσής μας για τη διαφύλαξη των υψηλότερων προτύπων ηθικής και τη διασφάλιση της πλήρους διαφάνειας κατά την άσκηση της επιχειρηματικής μας δραστηριότητας, έχουμε θεσπίσει μηχανισμούς ελέγχου και διαδικασίες που στοχεύουν στον εντοπισμό, την πρόληψη και τη διαχείριση τυχόν συγκρούσεων συμφερόντων που ενδέχεται να προκύψουν κατά την παροχή των υπηρεσιών μας στους πελάτες μας.

ΤΙ ΕΙΝΑΙ ΣΥΓΚΡΟΥΣΗ ΣΥΜΦΕΡΟΝΤΩΝ

• Σύγκρουση συμφερόντων προκύπτει όταν τα συμφέροντα της Wealthyhood, των διευθυντών, των στελεχών και των εργαζομένων της, ή οποιουδήποτε συνεργαζόμενου με τη Wealthyhood μέρους έρχονται σε αντίθεση με τα συμφέροντα ενός ή περισσότερων πελατών. Αυτό περιλαμβάνει επίσης συγκρούσεις μεταξύ ενός «Καλυπτόμενου Προσώπου», όπως ο εν λόγω όρος εξειδικεύεται σύμφωνα με την Απόφαση 2/452/01.11.2007 του Διοικητικού Συμβουλίου της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς και τον Εκτελεστικό Κανονισμό (ΕΕ) 2017/565. Ουσιαστικά, μια σύγκρουση συμφερόντων προκύπτει όταν ένα φυσικό ή νομικό πρόσωπο μπορεί να αποκομίσει κάποιο όφελος – οικονομικό ή άλλου είδους – με τρόπο που ενδέχεται να ζημιώσει ή να θίξει τα συμφέροντα ενός πελάτη.
• Συγκρούσεις συμφερόντων μπορεί να προκύψουν σε διάφορες κατηγορίες σχέσεων, όπως:
  • (α) μεταξύ της Wealthyhood και ενός πελάτη,
  • (β) μεταξύ δύο πελατών,
  • (γ) μεταξύ ενός Καλυπτόμενου Προσώπου της Wealthyhood και ενός πελάτη,
  • (δ) μεταξύ ενός Καλυπτόμενου και της ίδιας της Wealthyhood.
• Παραδείγματα συγκρούσεων συμφερόντων περιλαμβάνουν καταστάσεις όπου:
  • (α) η Wealthyhood ενδέχεται να αποκομίσει οικονομικό όφελος ή να αποφύγει οικονομική ζημία εις βάρος ενός πελάτη,
  • (β) η Wealthyhood έχει συμφέρον από το αποτέλεσμα μιας υπηρεσίας ή συναλλαγής το οποίο διαφέρει από το συμφέρον του πελάτη,
  • (γ) τηρούνται εμπιστευτικές πληροφορίες για λογαριασμό ενός πελάτη οι οποίες θα μπορούσαν να ωφελήσουν άλλον πελάτη,
  • (δ) η Wealthyhood διαθέτει οικονομικά ή άλλα κίνητρα να ευνοεί τα συμφέροντα ενός πελάτη ή μιας ομάδας πελατών έναντι άλλων,
  • (ε) ένα Καλυπτόμενο Πρόσωπο αμείβεται με τρόπους που μπορεί να ενθαρρύνουν ενέργειες αντίθετες προς το βέλτιστο συμφέρον των πελατών,
  • (στ) η Wealthyhood ή τα Καλυπτόμενα Πρόσωπα λαμβάνουν οφέλη από τρίτους, τα οποία μπορεί να επηρεάσουν τις υπηρεσίες που παρέχονται στους πελάτες.
• Η αναγνώριση και διαχείριση τέτοιων συγκρούσεων είναι καθοριστικής σημασίας για τη διασφάλιση της δίκαιης μεταχείρισης και τη διατήρηση της εμπιστοσύνης των πελατών της Wealthyhood.

ΠΡΟΛΗΨΗ ΚΑΙ ΔΙΑΧΕΙΡΙΣΗ ΣΥΓΚΡΟΥΣΕΩΝ ΣΥΜΦΕΡΟΝΤΩΝ

• Στη Wealthyhood λαμβάνουμε ενεργά μέτρα για την πρόληψη και διαχείριση συγκρούσεων συμφερόντων, προκειμένου να διασφαλίσουμε ότι τα συμφέροντα των πελατών μας τίθενται πάντοτε σε πρώτη προτεραιότητα. Η προσέγγισή μας βασίζεται σε ένα συνδυασμό προσεκτικού σχεδιασμού, αυστηρών πολιτικών και διαφανών διαδικασιών.
• Καταρχάς, η δέσμευσή μας προς τους πελάτες μας ξεκινά από τον τρόπο με τον οποίο σχεδιάζουμε και αναπτύσσουμε τα προϊόντα μας.
• Εξ αρχής επιδιώκουμε τη δημιουργία λύσεων που ελαχιστοποιούν την πιθανότητα εμφάνισης συγκρούσεων συμφερόντων. Κάθε πτυχή των προϊόντων και των λειτουργιών μας αναπτύσσεται με γνώμονα το βέλτιστο συμφέρον του πελάτη, εξασφαλίζοντας ότι πιθανές συγκρούσεις θα αποφεύγονται όπου αυτό είναι δυνατόν.
• Δεύτερον, έχουμε θεσπίσει ολοκληρωμένες πολιτικές και διαδικασίες για την αναγνώριση, τη διαχείριση και τον μετριασμό συγκρούσεων συμφερόντων. Στόχος μας είναι η αντιμετώπιση των συγκρούσεων αυτών με δίκαιο, ισότιμο και διαφανή τρόπο, τηρώντας πάντα τα συμφέροντα των πελατών μας.
• Συγκεκριμένα:
  • (α) Αποφεύγουμε ενεργά τις συγκρούσεις που απαγορεύονται από τον νόμο, καθώς και εκείνες οι οποίες δεν είναι αποτελεσματικά διαχειρίσιμες,
  • (β) για τις συγκρούσεις που κρίνονται διαχειρίσιμες, εφαρμόζουμε αυστηρούς εσωτερικούς ελέγχους και διαδικασίες αξιολόγησης, γεγονός που εξασφαλίζει ότι οι συγκρούσεις αντιμετωπίζονται με τρόπο που αποτρέπει τις αρνητικές συνέπειές τους στους πελάτες μας,
  • (γ) σε ορισμένες περιπτώσεις, ενημερώνουμε τους πελάτες μας για συγκρούσεις συμφερόντων που ενδέχεται να τους επηρεάσουν, παρέχοντάς τους τις απαραίτητες πληροφορίες, ώστε να αξιολογήσουν τη σημασία αυτών πριν προχωρήσουν στη συνεργασία μαζί μας,
  • (δ) η Wealthyhood αξιολογεί, επανεξετάζει και αναθεωρεί περιοδικά τις πολιτικές και διαδικασίες διαχείρισης συγκρούσεων συμφερόντων, τουλάχιστον σε ετήσια βάση, και λαμβάνει τα κατάλληλα μέτρα για την αντιμετώπιση τυχόν αδυναμιών, αξιολογώντας κατά πόσον η Wealthyhood έχει βασιστεί σε υπερβολικό βαθμό στη γνωστοποίηση συγκρούσεων συμφερόντων στους πελάτες.
• Όλοι οι υπάλληλοί μας υποχρεούνται να έχουν εξετάσει με προσοχή και να κατανοούν πλήρως τις πολιτικές και τις πρακτικές μας αναφορικά με τις συγκρούσεις συμφερόντων.
• Στη Wealthyhood τηρούμε λεπτομερές μητρώο με όλες τις συγκρούσεις συμφερόντων που εντοπίζουμε. Το μητρώο αυτό μας επιτρέπει να παρακολουθούμε και να διαχειριζόμαστε διαρκώς τυχόν συγκρούσεις που μπορεί να προκύψουν, διασφαλίζοντας ότι λαμβάνονται τα κατάλληλα μέτρα για την αποφυγή οποιασδήποτε βλάβης στους πελάτες μας. Σε περιπτώσεις όπου δεν είναι δυνατή η εφαρμογή επαρκών ελέγχων για τη μείωση των κινδύνων, θα γνωστοποιούμε τη σύγκρουση στον πελάτη πριν προχωρήσουμε σε οποιαδήποτε ενέργεια για λογαριασμό του.
• Στο πλαίσιο της δέσμευσής μας για πλήρη κανονιστική συμμόρφωση, διασφαλίζουμε ότι τα οργανωτικά και διοικητικά μας μέτρα είναι αποτελεσματικά για την πρόληψη και διαχείριση περιστατικών συγκρούσεων συμφερόντων. Σε περιπτώσεις όπου δεν είναι εφικτό να διαχειριστούμε επαρκώς μια σύγκρουση, ώστε να αποτραπεί η πρόκληση βλάβης σε πελάτη, θα προβαίνουμε σε πλήρη γνωστοποίηση της σύγκρουσης.
• Σε ορισμένες περιπτώσεις, ενδέχεται να επιλέξουμε να μην προβούμε σε κάποια ενέργεια, εφόσον η σύγκρουση είναι αναπόφευκτη και δεν μπορεί να αντιμετωπιστεί επαρκώς.
• Μέσω αυτών των μέτρων, στοχεύουμε να διαφυλάξουμε την εμπιστοσύνη και την πίστη που οι πελάτες μας δείχνουν, εξασφαλίζοντας ότι τα συμφέροντά τους παραμένουν στο επίκεντρο όλων των αποφάσεών μας.

ΔΙΑΧΕΙΡΙΣΗ ΕΝΤΟΛΩΝ & ΒΕΛΤΙΣΤΗ ΕΚΤΕΛΕΣΗ

• Στη Wealthyhood, εκτελούμε όλες τις εντολές των πελατών μας με απόλυτη συμμόρφωση προς την Πολιτική Χειρισμού Εντολών και Βέλτιστης Εκτέλεσης. Πρωταρχικός μας στόχος είναι η επίτευξη του βέλτιστου δυνατού αποτελέσματος για τους πελάτες μας, διασφαλίζοντας δίκαιη και διαφανή εκτέλεση σε κάθε συναλλαγή.
• Η Wealthyhood δε λαμβάνει καμία χρηματική, ή μη χρηματική, ωφέλεια από τόπους διαπραγμάτευσης ή από αντισυμβαλλόμενα μέρη, ως αντάλλαγμα για την προώθηση εντολών πελατών σε αυτούς. Η πρακτική αυτή, γνωστή και ως «πληρωμή για ροή εντολών» (payment for order flow), απαγορεύεται ρητά στην επιχείρησή μας. Δεσμευόμαστε να επιλέγουμε τόπους διαπραγμάτευσης αποκλειστικά βάσει του τι είναι καλύτερο για τους πελάτες μας, χωρίς την επιρροή εξωτερικών κινήτρων.
• Διασφαλίζουμε ότι κάθε εντολή εκτελείται με βάση τα υψηλότερα πρότυπα, λαμβάνοντας υπόψη παράγοντες όπως η τιμή, η ταχύτητα και η πιθανότητα εκτέλεσης. Υποχρέωσή μας είναι να ενεργούμε προς το βέλτιστο συμφέρον των πελατών μας, διασφαλίζοντας ότι οι εντολές τους διεκπεραιώνονται άμεσα, δίκαια και σύμφωνα με τις βέλτιστες πρακτικές της αγοράς.
• Η Wealthyhood δεν προβαίνει σε ιδιόκτητες συναλλαγές (proprietary trading) ούτε σε συναλλαγές για ίδιο λογαριασμό, γεγονός που εξαλείφει τον κίνδυνο σύγκρουσης συμφερόντων μεταξύ της εταιρείας και των πελατών της. Οι εξωτερικοί χρηματιστές που έχουμε επιλέξει είναι πλήρως ανεξάρτητοι και δε διατηρούμε καμία σχέση με αυτούς πέραν της παροχής των υπηρεσιών τους.

ΠΡΟΣΦΕΡΟΜΕΝΑ ΠΡΟΪΟΝΤΑ ΕΠΕΝΔΥΣΕΩΝ

• Στη Wealthyhood, προσφέρουμε μια σειρά χρηματοοικονομικών προϊόντων, όπως μετοχές, Διαπραγματεύσιμα Αμοιβαία Κεφάλαια (ETFs) και λοιπά κεφάλαια (funds), όλα διαπραγματεύσιμα σε αναγνωρισμένους τόπους διαπραγμάτευσης. Οι υπηρεσίες μας παρέχονται αποκλειστικά υπό τη μορφή εκτέλεσης εντολών (execution-only basis). Δεν παρέχουμε δηλαδή επενδυτικές συμβουλές ή συστάσεις σχετικά με την καταλληλότητα οποιασδήποτε επένδυσης για τους εκάστοτε πελάτες. Ο ρόλος μας περιορίζεται στην αποτελεσματική και διαφανή εκτέλεση των εντολών σας.
• Στη Wealthyhood δε λαμβάνουμε χρηματικά, ή άλλα μη χρηματικά, κίνητρα από τους εκδότες των επενδυτικών προϊόντων που προσφέρουμε, ούτε από τα τρίτα μέρη που ενεργούν εκ μέρους τους. Αυτό διασφαλίζει ότι τα προϊόντα που προσφέρουμε, επιλέγονται αποκλειστικά βάσει των πλεονεκτημάτων και της δυνητικής αξίας τους προς όφελος των πελατών μας, και όχι λόγω εξωτερικών κινήτρων.
• Παρέχουμε διάφορα χρηματοοικονομικά μέσα, όπως μετοχές και ETFs, τα οποία είναι προσβάσιμα μέσω της πλατφόρμας ή/και της εφαρμογής μας. Τα διαθέσιμα χρηματοοικονομικά μέσα ενδέχεται να μεταβάλλονται με την πάροδο του χρόνου, αντανακλώντας τις εξελίξεις της αγοράς και τις ανάγκες των πελατών μας, ωστόσο η δέσμευσή μας να προσφέρουμε μια ευρεία γκάμα ποιοτικών επενδυτικών προϊόντων παραμένει σταθερή.
• Οι επενδυτικές υπηρεσίες που παρέχουμε είναι μη συμβουλευτικές (non-advised), δηλαδή δεν εκφράζουμε γνώμη σχετικά με το εάν μια συγκεκριμένη επένδυση είναι κατάλληλη για εσάς. Εξασφαλίζουμε την αποτελεσματική εκτέλεση των εντολών σας, ενώ η τελική απόφαση για την επιλογή των επενδύσεων ανήκει αποκλειστικά σε εσάς.

ΔΩΡΑ

• Διαθέτουμε αυστηρές πολιτικές σχετικά με τα δώρα, ώστε να διασφαλίζουμε ότι τα Καλυπτόμενα Πρόσωπα ενεργούν πάντοτε προς το συμφέρον των πελατών μας και αποφεύγονται τυχόν συγκρούσεις συμφερόντων.
• Εφαρμόζουμε σαφή όρια που καθορίζουν την αξία των δώρων που μπορούν να αποδεχθούν τα Καλυπτόμενα Πρόσωπα, και οτιδήποτε υπερβαίνει το όριο αυτό απαγορεύεται αυστηρά.
• Κάθε δώρο που λαμβάνεται από τα Καλυπτόμενα Πρόσωπα, ανεξαρτήτως αξίας, πρέπει να καταγράφεται άμεσα και να αναφέρεται στην εταιρεία. Αυτό μας επιτρέπει να παρακολουθούμε και να διασφαλίζουμε την διαφανή διαχείριση των δώρων, εξασφαλίζοντας ότι δεν δημιουργούνται συγκρούσεις μεταξύ των συμφερόντων των Καλυπτόμενων Προσώπων και των πελατών μας.

ΠΡΟΣΩΠΙΚΕΣ ΣΥΝΑΛΛΑΓΕΣ

• Στη Wealthyhood εφαρμόζουμε αποτελεσματικές πολιτικές και διαδικασίες για την παρακολούθηση και διαχείριση των προσωπικών συναλλαγών όλων των Καλυπτόμενων Προσώπων, διασφαλίζοντας ότι κάθε προσωπική συναλλαγή είναι πλήρως εναρμονισμένη με τη δέσμευσή μας για δίκαιη μεταχείριση και διαφάνεια.
• Ο όρος «προσωπικές συναλλαγές» αναφέρεται σε συναλλαγές που διενεργούνται εκτός του πλαισίου των επαγγελματικών δραστηριοτήτων των Καλυπτόμενων Προσώπων, είτε για ίδιο λογαριασμό είτε για λογαριασμό τρίτων προσώπων.
• Προς αποφυγή κάθε αμφιβολίας, για το πεδίο εφαρμογής των κανόνων και των πολιτικών που σχετίζονται με τις προσωπικές συναλλαγές, ο όρος «τρίτα πρόσωπα» περιλαμβάνει όλα τα άτομα με τα οποία ένα Καλυπτόμενο Πρόσωπο:
  • (α) Διατηρεί συγγενική σχέση ή στενούς δεσμούς. Η συγγενική αυτή σχέση περιλαμβάνει (i) τον/την σύζυγο ή τον/την σύντροφο που θεωρείται ισοδύναμος/η με σύζυγο, σύμφωνα με την ισχύουσα νομοθεσία, (ii) τα εξαρτώμενα τέκνα ή υιοθετημένα εξαρτώμενα τέκνα, (iii) άλλα συγγενικά πρόσωπα που, κατά την ημερομηνία της συναλλαγής, συγκατοικούν με το Καλυπτόμενο Πρόσωπο για τουλάχιστον ένα ημερολογιακό έτος.
  • (β) Διατηρεί σχέση τέτοια ώστε, τα εμπλεκόμενα πρόσωπα, παρότι δεν εμπίπτουν στις παραπάνω κατηγορίες, έχουν άμεσο ή έμμεσο ουσιώδες συμφέρον (λ.χ. οικονομικής φύσεως), που ενδέχεται να επηρεαστεί από την έκβαση της συναλλαγής. Η κατηγορία αυτή περιλαμβάνει, ενδεικτικά (i) μη εξαρτώμενα τέκνα, (ii) συγκατοίκους, (iii) άτομα που μοιράζονται κοινή στέγη κ.λπ.
• Σκοπός των πολιτικών και διαδικασιών της Wealthyhood για τις προσωπικές συναλλαγές είναι η πρόληψη απαγορευμένων συναλλαγών, όπως ορίζονται ιδίως από τον Κανονισμό (ΕΕ) 596/2014 και τον Νόμο 4514/2018, καθώς και συναλλαγών που ενδέχεται να συνιστούν κατάχρηση ή παράνομη γνωστοποίηση εμπιστευτικών πληροφοριών, ιδίως σε σχέση με πελάτες ή συναλλαγές με ή εκ μέρους πελατών της Wealthyhood.

ΕΠΙΚΟΙΝΩΝΗΣΤΕ ΜΑΖΙ ΜΑΣ

• Εάν χρειαστεί να επικοινωνήσετε με την Wealthyhood για οποιονδήποτε λόγο, η ομάδα μας είναι διαθέσιμη μέσω email στη διεύθυνση hello@wealthyhood.com.