Portfolio builder και templates

Το Portfolio Builder σε βοηθά να δημιουργήσεις ένα εξατομικευμένο επενδυτικό χαρτοφυλάκιο βήμα-βήμα, επιλέγοντας κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων (asset classes), γεωγραφική κατανομή, κλάδους, θεματικές επενδύσεις και επενδυτικό στυλ. Μπορείς να ξεκινήσεις με ένα έτοιμο template και στη συνέχεια να το προσαρμόσεις στις προτιμήσεις σου.

Ναι, φυσικά. Μπορείς να αγνοήσεις το Portfolio Builder και να δημιουργήσεις το χαρτοφυλάκιο σου από το μηδέν, επιλέγοντας μετοχές και ETFs που θέλεις και ορίζοντας τα ποσοστά.

Μπορείς ακόμα να παραλείψεις εντελώς τη διαδικασία δημιουργίας χαρτοφυλακίου και απλά να αγοράσεις τις μετοχές και τα ETFs που προτιμάς, ένα-ένα.

Η δημιουργία ενός portfolio template είναι πολύ εύκολη και περιλαμβάνει 4 απλά βήματα:

• Βήμα 1: Επίλεξε τις κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων (asset classes) που θες να συμπεριλάβεις (π.χ. μετοχές, ομόλογα, εμπορεύματα, ακίνητα).
• Βήμα 2: Επίλεξε τη γεωγραφική κατανομή (π.χ. παγκόσμια, ΗΠΑ).
• Βήμα 3: Συμπεριέλαβε συγκεκριμένους κλάδους και θεματικές επενδύσεις (π.χ. τεχνολογία, ενέργεια, κοκ).
• Βήμα 4: Όρισε πώς θα κατανεμηθεί το χαρτοφυλάκιο σου (custom ή equal weighting μεταξύ των διαφορετικών επενδυτικών επιλογών).

Μόλις ολοκληρώσεις αυτά τα βήματα, το Portfolio Builder θα δημιουργήσει ένα portfolio template με βάση τις επιλογές σου. Αυτό θα περιλαμβάνει ETFs που ταιριάζουν με τις επιλογές σου, με την αντίστοιχη κατανομή. Σε αυτό το σημείο, το template του χαρτοφυλακίου σου είναι έτοιμο.

Μπορείς να το προσαρμόσεις, να προσθέσεις ή να αφαιρέσεις μετοχές και ETFs ή να επεξεργαστείς τα ποσοστά των επενδύσεων στο χαρτοφυλάκιό σου όπως εσύ επιθυμείς.

Ναι, το portfolio template σου είναι μόνο ένα σημείο εκκίνησης. Αφού λάβεις το template, μπορείς να προσθέσεις ή να αφαιρέσεις μετοχές και ETFs ή να προσαρμόσεις τα ποσοστά των επενδύσεων στις προτιμήσεις σου. Μέσα από τα εργαλεία μας, μπορείς να παρακολουθείς αναλύσεις, στατιστικά και ενημερώσεις καθώς κάνεις αλλαγές.

Αν επιλέξεις 'Custom' weighting (κατανομή), θα λάβουμε υπόψη τα επενδυτικά προϊόντα που ταιριάζουν με τις επιλογές σου και θα δημιουργήσουμε τον συνδυασμό που παράγει τη μέγιστη (αναμενόμενη) απόδοση με το ελάχιστο ρίσκο, αντισοτοιχίζοντας το στο επενδυτικό στυλ που όρισες.

Ωστόσο, να θυμάσαι ότι κατά τη διαδικασία παραγωγής των portfolio templates, χρησιμοποιούμε δεδομένα από τα τελευταία 10 χρόνια. Δεν υπάρχει καμία εγγύηση ότι ό,τι συνέβη στο παρελθόν θα συμβεί και στο μέλλον.

Βεβαιώσου ότι κατανοείς τη διαδικασία δημιουργίας χαρτοφυλακίου και πάντα να αξιολογείς κατά πόσο η κατανομή των επενδύσεων σου ανταποκρίνεται στις οικονομικές σου περιστάσεις.

Να θυμάσαι ότι η Wealthyhood δεν προσφέρει επενδυτικές συμβουλές. Το portfolio builder και τα templates βοηθούν μόνο ως σημεία εκκίνησης. Είναι δική σου ευθύνη να καθορίσεις αν μια επένδυση είναι κατάλληλη για σένα. Αν δεν είσαι σίγουρος/η, σου προτείνουμε να απευθυνθείς σε κάποιον εξειδικευμένο σύμβουλο επενδύσεων.