Autopilot

Οι επαναλαμβανόμενες επενδύσεις σε βοηθούν να αυτοματοποιήσεις τις επενδύσεις στο χαρτοφυλάκιο σου κάθε μήνα. Αυτή η διαδικασία (γνωστή και ως dollar-cost averaging - DCA) σου επιτρέπει να επενδύεις συστηματικά και να ξεπερνάς τις διακυμάνσεις των αγορών.

Όταν ενεργοποιηθεί, μια επαναλαμβανόμενη επένδυση πραγματοποιείται μία φορά τον μήνα ως εντολή "Portfolio Buy", με βάση το "Template Portfolio" σου ή τις τρέχουσες επενδύσεις σου. Απλά αποφασίζεις πόσα χρήματα θέλεις να επενδύεις κάθε μήνα και ποιον τραπεζικό λογαριασμό θέλεις να χρησιμοποιείς.

Η επαναλαμβανόμενη επένδυση γίνεται την ημερομηνία που ορίζεις. Για παράδειγμα, αν την ορίσεις για τις 15 του μήνα, η επαναλαμβανόμενη επένδυση θα γίνεται στις 15 κάθε επόμενου μήνα για όσο διάστημα είναι ενεργοποιημένη.

Μπορείς να διαχειριστείς την επαναλαμβανόμενη επένδυσή σου από το Autopilot στην εφαρμογή της Wealthyhood.

Οι Επαναλαμβανόμενες Επενδύσεις γίνονται μία φορά τον μήνα και μπορείς να ορίσεις την ακριβή ημερομηνία του μήνα που θέλεις να πραγματοποιείται. Αν δεν επιλέξεις ημερομηνία, η προεπιλεγμένη ημερομηνία θα είναι αυτή που την έφτιαξες.

Μπορείς πάντα να αλλάξεις την ημερομηνία της επαναλαμβανόμενης επένδυσης σου από το Autopilot στην εφαρμογή της Wealthyhood.

Ναι, οι Επαναλαμβανόμενες Επενδύσεις πραγματοποιούνται μέσω πάγιας εντολής. Αν επιλέξεις να δημιουργήσεις μια επαναλαμβανόμενη επένδυση, θα χρειαστεί να ορίσεις μια εντολή Direct Debit μέσω της Wealthyhood. Τα χρήματα θα εισπράττονται μέσω αυτής της εντολής κάθε μήνα, για όσο η επαναλαμβανόμενη επένδυση είναι ενεργή.

Μπορείς πάντα να ακυρώσεις την πάγια εντολή σου είτε μέσα από τη Wealthyhood είτε από την τράπεζα σου.

Αν δεν έχεις αρκετά χρήματα στον τραπεζικό σου λογαριασμό την ημερομηνία της επαναλαμβανόμενης επένδυσης, η επένδυση θα παραλειφθεί εξ’ ολοκλήρου για τον συγκεκριμένο μήνα, αλλά οι μελλοντικές επενδύσεις θα συνεχιστούν κανονικά.

Όχι, μπορείς να έχεις μόνο μία ενεργή Επαναλαμβανόμενη Επένδυση κάθε στιγμή.

Η ελάχιστη επαναλαμβανόμενη επένδυση είναι €50 τον μήνα.

Οι επαναλαμβανόμενες επενδύσεις πραγματοποιούνται μέσω πάγιας εντολής (direct debit). Η πάγια εντολή ακολουθεί ένα συγκεκριμένο χρονοδιάγραμμα, το οποίο δυστυχώς δεν ελέγχεται από εμάς, αλλά υπάρχει για να διασφαλίζει την ασφαλή ροή των χρημάτων.

Το χρονοδιάγραμμα της πάγιας εντολής σου έχει ως εξής:

• Ο τραπεζικός σου λογαριασμός χρεώνεται την ημέρα του μήνα που όρισες για την επαναλαμβανόμενη επένδυση σου.
• Λόγω των χρόνων του Direct Debit, συνήθως χρειάζονται 3 με 4 εργάσιμες ημέρες για να φτάσουν τα χρήματά σου στη Wealthyhood αφού φύγουν από τον τραπεζικό σου λογαριασμό.
• Μόλις τα χρήματά σου φτάσουν στη Wealthyhood, μπορεί να χρειαστεί έως και μία ημέρα για να ολοκληρωθεί η επένδυση σου.

Το rebalancing του χαρτοφυλακίου σε βοηθά να διατηρείς την κατανομή των επενδύσεων σου σύμφωνα με το Template Portfolio που έχεις ορίσει.

Αν ενεργοποιηθεί, το αυτόματο rebalancing πραγματοποιείται την πρώτη Δευτέρα του μήνα, δίνοντας εντολές αγοράς και πώλησης για να επαναφέρει την κατανομή των επενδύσεων σου στο Template portfolio.

Η διαδικασία rebalancing διαρκεί δύο διαδοχικές ημέρες. Πρώτα, πωλούνται επενδύσεις με μεγαλύτερο ποσοστό από αυτό που έχεις ορίσει (overweight assets) και στη συνέχεια, τα έσοδα χρησιμοποιούνται για την αγορά επενδύσεων με μικρότερο ποσοστό (underweight assets).

Να θυμάσαι ότι δεν μπορείς να πουλήσεις καμία από τις επενδύσεις σου μέχρι να ολοκληρωθεί η διαδικασία. Μπορείς πάντα να αλλάξεις την κατανομή του template portfolio σου από τη σελίδα My Template.

Για παράδειγμα, ας υποθέσουμε ότι η κατανομή του Template portfolio σου είναι:

• 60% μετοχές
• 30% ομόλογα
• 10% χρυσός

Μετά από διακυμάνσεις της αγοράς, η κατανομή σου αλλάζει σε 70% μετοχές, 20% ομόλογα και 10% χρυσό, με συνολική αξία χαρτοφυλακίου $10.000.

Η διαδικασία αυτόματου rebalancing ξεκινά την πρώτη Δευτέρα του μήνα:

• Πουλάει μετοχές αξίας $1.000, μειώνοντας το ποσοστό τους στο 60%
• Στη συνέχεια χρησιμοποιεί τα έσοδα για να αγοράσει ομόλογα, αυξάνοντας το ποσοστό τους στο 30%
• Το ποσοστό του χρυσού παραμένει στο 10%

Το αυτόματο rebalancing θα πραγματοποιηθεί μόνο αν έχεις ενεργές επενδύσεις στο χαρτοφυλάκιο σου.

Όχι, το αυτόματο rebalancing δε λαμβάνει υπόψη τις συνθήκες της αγοράς.

Ναι, μπορείς να απενεργοποιήσεις το αυτόματο rebalancing μέσω του Autopilot της εφαρμογής πριν τις 12 μμ την ημέρα που είναι προγραμματισμένο να πραγματοποιηθεί.

Όχι, δεν μπορείς να πουλήσεις τις επενδύσεις σου κατά τη διάρκεια του rebalancing, αλλά μπορείς ακόμα να αγοράσεις επενδύσεις, να καταθέσεις και να κάνεις ανάληψη μετρητών από το υπόλοιπο σου στη Wealthyhood.