Γεια σου, μελλοντικέ μεγιστάνα των οικονομικών! Έχεις ακούσει πολλά για τις επενδύσεις ESG και αναρωτιέσαι τι ακριβώς είναι;

Λοιπόν, δέσε τη ζώνη σου, γιατί πρόκειται να ξεκινήσουμε ένα συναρπαστικό ταξίδι στον κόσμο των επενδύσεων με κριτήρια Περιβαλλοντικά, Κοινωνικά και Εταιρικής Διακυβέρνησης (ESG). 🙏🏼 Θα εξερευνήσουμε τι είναι οι επενδύσεις ESG, θα εμβαθύνουμε στους παράγοντες E, S και G και θα συζητήσουμε πώς να δομήσεις το δικό σου χαρτοφυλάκιο ESG.

Ας ξεκινήσουμε!

Μια μικρή αναδρομή στο παρελθόν

Πριν δούμε αναλυτικά τι είναι οι επενδύσεις ESG, ας κάνουμε ένα μικρό ταξίδι πίσω στον χρόνο. Οι επενδύσεις ESG δεν είναι κάτι καινούργιο. Υπάρχουν από τις δεκαετίες του 1960 και του '70.

Η ιδέα άρχισε να κερδίζει έδαφος κατά τη διάρκεια του κινήματος κατά του απαρτχάιντ στη Νότια Αφρική 🇿🇦, όταν επενδυτές από όλο τον κόσμο άρχισαν να αποσύρουν τα χρήματά τους από εταιρείες που δραστηριοποιούνταν εκεί. Αυτή η πράξη, που συχνά αναφέρεται ως «ηθικές επενδύσεις», ήταν η σπίθα που άναψε τη φλόγα του ESG.

Φτάνοντας στο σήμερα, το ESG investing έχει εξελιχθεί από μια niche επενδυτική στρατηγική σε κάτι απόλυτα mainstream. ✨

Για την ακρίβεια, σύμφωνα με την Global Sustainable Investment Alliance, οι επενδύσεις ESG εκτοξεύτηκαν σε πάνω από 35 τρισεκατομμύρια δολάρια το 2020, σημειώνοντας μια εντυπωσιακή αύξηση 15% σε σχέση με το 2018.

Αυτό θα πει growth story!

Λοιπόν, τι είναι οι επενδύσεις ESG;

Με απλά λόγια, το ESG investing σημαίνει να επενδύεις τα χρήματά σου σε εταιρείες που δεν εστιάζουν μόνο στο κέρδος, αλλά και στο να έχουν θετικό αντίκτυπο στον κόσμο. 🌍

Σκέψου το «Ε» στο ESG σαν τον φύλακα του περιβάλλοντος. 🌱 Εξετάζει πώς οι δραστηριότητες μιας εταιρείας επηρεάζουν τη Μητέρα Γη, συμπεριλαμβανομένης της προσέγγισής της στην κλιματική αλλαγή, τη ρύπανση και τη διαχείριση των πόρων.

Για παράδειγμα, η Tesla, ο γίγαντας των ηλεκτρικών οχημάτων, είναι ένα εξαιρετικό παράδειγμα εταιρείας που σκοράρει ψηλά στο 'E'. Εστιάζοντας στα ηλεκτρικά οχήματα, η Tesla βοηθά στη μείωση των εκπομπών διοξειδίου του άνθρακα και ανοίγει τον δρόμο για ένα πιο καθαρό, πιο πράσινο μέλλον.

Στη συνέχεια, το 'S', δηλαδή ο κοινωνικός παράγοντας (social factor), εξετάζει πώς οι εταιρείες συμπεριφέρονται στους υπαλλήλους, τους προμηθευτές, τους πελάτες τους και τις κοινότητες στις οποίες δραστηριοποιούνται. Όταν μια εταιρεία είναι δίκαιη με τους εργαζομένους της, υποστηρίζει τις τοπικές κοινότητες και δίνει αξία στους πελάτες της, τότε έχει πετύχει διάνα στο 'S'!

Τέλος, το 'G' σημαίνει εταιρική διακυβέρνηση (governance). Αυτό περιλαμβάνει την αξιολόγηση της διοικητικής δομής μιας εταιρείας, των αμοιβών των στελεχών, των ελέγχων και των δικαιωμάτων των μετόχων. Με άλλα λόγια, έχει να κάνει με το πώς διοικείται η εταιρεία.

Μια εταιρεία με καλή διακυβέρνηση τείνει να έχει πιο βιώσιμη μακροπρόθεσμη απόδοση. Θυμάσαι το σκάνδαλο με τις εκπομπές ρύπων της Volkswagen; 🏭 Αυτό είναι ένα κλασικό παράδειγμα κακής διακυβέρνησης.

Γιατί έχουν σημασία οι επενδύσεις ESG;

Τώρα, μπορεί να αναρωτιέσαι γιατί οι επενδύσεις ESG είναι τόσο σημαντικές. Λοιπόν, είναι απλό. Μας επιτρέπουν να επενδύουμε τα χρήματά μας με τρόπο που ευθυγραμμίζεται με τις αξίες μας. Δεν είναι μυστικό ότι οι Millennials και οι GenZers θέλουν με πάθος να έχουν θετικό αντίκτυπο στον κόσμο.

Και ξέρεις κάτι; Οι επενδύσεις ESG μας επιτρέπουν να κάνουμε ακριβώς αυτό, στοχεύοντας ταυτόχρονα στην αύξηση του πλούτου μας.

Άλλωστε, οι επενδύσεις ESG είναι κάτι παραπάνω από το να κάνεις απλώς το καλό· αφορούν και τη διαχείριση ρίσκου. Οι εταιρείες που αγνοούν τους παράγοντες ESG μπορεί να αντιμετωπίσουν ζημιά στη φήμη τους, πρόστιμα από τις ρυθμιστικές αρχές και μηνύσεις, τα οποία θα μπορούσαν να επηρεάσουν αρνητικά τα κέρδη τους (και τις τσέπες μας!). 💸

Ένα συναρπαστικό παράδειγμα εδώ είναι η πετρελαιοκηλίδα Deepwater Horizon της BP το 2010. Μετά την καταστροφή, η τιμή της μετοχής της BP κατρακύλησε κατά 55% σε μόλις 50 ημέρες. Άουτς!

Η άνοδος και η δημοτικότητα των επενδύσεων ESG

Το ESG investing γνωρίζει μεγάλη δημοτικότητα, ειδικά στις νεότερες γενιές.

Σύμφωνα με μια έρευνα της Morgan Stanley το 2020, το 95% των millennials ενδιαφέρονται για τις βιώσιμες επενδύσεις. Αυτός ο ενθουσιασμός όχι μόνο διαμορφώνει τις επενδυτικές τάσεις, αλλά ωθεί και τις εταιρείες να λαμβάνουν πιο σοβαρά υπόψη τους παράγοντες ESG.

Με την αυξανόμενη ευαισθητοποίηση για την κλιματική αλλαγή, την κοινωνική ανισότητα και την εταιρική διαφάνεια, το ESG investing κερδίζει έδαφος όσο ποτέ άλλοτε. Δεν είναι απλώς μια περαστική μόδα. Είναι ένας νέος τρόπος επένδυσης, που ευθυγραμμίζει τους οικονομικούς σου στόχους με το μέλλον στο οποίο θέλεις να ζήσεις.

Το ταξίδι του ESG ξεκινάει...

Λοιπόν, είσαι έτοιμος να ξεκινήσεις το ταξίδι σου στις επενδύσεις ESG; Να θυμάσαι, δεν πρόκειται μόνο για το πώς θα βγάλεις χρήματα. Έχει να κάνει με το να κάνεις τη διαφορά, μία επένδυση τη φορά. Στο επόμενο κεφάλαιο, θα δούμε πιο αναλυτικά τους τρεις παράγοντες: τον περιβαλλοντικό, τον κοινωνικό και της διακυβέρνησης.

-

Να θυμάσαι ότι με όλες τις επενδύσεις, το κεφάλαιό σου είναι σε ρίσκο. Παρόλο που αυτό το υλικό έχει εκπαιδευτικό χαρακτήρα, ενδέχεται να προωθεί τις υπηρεσίες που παρέχει η Wealthyhood.