Αυτό ήταν όλο. Τώρα έχεις μια αρκετά καλή βάση όχι μόνο για το πώς να βρίσκεις πληροφορίες για επενδυτικά κεφάλαια (funds), αλλά και για το πώς να τις αναλύεις, τόσο ποσοτικά όσο και ποιοτικά, για να αξιολογήσεις ένα fund πριν επενδύσεις σε αυτό. Τώρα, λοιπόν, εφάρμοσε στην πράξη όσα μόλις έμαθες – ποιος ξέρει, μπορεί να βρεις την επόμενη καλύτερη επένδυσή σου!

Σε αυτό το Pack, έμαθες:

🔹 Ένα επενδυτικό fund συγκεντρώνει χρήματα από πολλούς μικροεπενδυτές και τα αναθέτει σε έναν επαγγελματία διαχειριστή κεφαλαίων.

🔹 Μπορείς να αναζητήσεις funds χρησιμοποιώντας δωρεάν online εργαλεία όπως το Investing.com, το Morningstar, το Portfolio Visualizer και το Trustnet. Μπορείς επίσης να βρεις περισσότερες πληροφορίες για συγκεκριμένα funds εξετάζοντας τα factsheets τους.

🔹 Για να κάνεις ποιοτική ανάλυση σε ένα fund, εξέτασε 1) τη φήμη, την εμπειρία, το track record και τη σύμπλευση των συμφερόντων του portfolio manager, 2) την εμπειρία, τη δομή και το turnover της επενδυτικής ομάδας, 3) τα holdings του fund, 4) το κόστος του fund.

🔹 Αφού κάνεις έναν γρήγορο έλεγχο του ιστορικού του fund, μπορείς να αναλύσεις ποσοτικά τα χαρακτηριστικά του εξετάζοντας τις ιστορικές του αποδόσεις, τη μεταβλητότητα (volatility), τους δείκτες Sharpe και information (και οι δύο μετρούν τις προσαρμοσμένες στο ρίσκο αποδόσεις) και τη μέγιστη υποχώρηση (maximum drawdown).

🔹 Όταν συγκρίνεις διάφορα παρόμοια funds, προτίμησε εκείνα με υψηλότερους δείκτες Sharpe και information ratio και χαμηλότερες μέγιστες απώλειες (maximum drawdowns). Αφού έχεις περιορίσει τη λίστα σου ποσοτικά, χρησιμοποίησε ποιοτική ανάλυση για να εντοπίσεις τους ισχυρότερους υποψηφίους.